5 Saham Bank Largecap Teratas untuk 2025 Menurut WarrenAI: U.S. Bancorp Memimpin

Economix.id –  Sektor perbankan largecap menunjukkan perbedaan signifikan menjelang akhir 2025, dengan pemenang yang jelas muncul berdasarkan momentum pendapatan, perkiraan pertumbuhan, dan metrik valuasi. Menurut analisis WarrenAI menggunakan metrik komprehensif Investing Pro, tiga pemain unggulan telah memposisikan diri mereka di peringkat teratas, menawarkan investor peluang yang terarah dalam apa yang menjadi pasar pemilihan saham.

1. U.S. Bancorp: Kepemimpinan Digital Bertemu Konsistensi

mengklaim posisi teratas dengan perpaduan inovasi dan kinerja yang andal. Bank ini baru-baru ini menghasilkan EPS $1,22 melampaui estimasi $1,12 sambil mencapai pendapatan rekor sebesar $7,33 miliar. Dengan target analis menunjukkan potensi kenaikan 19,2% dan harga saat ini hampir sesuai dengan penilaian Nilai Wajar InvestingPro, USB menawarkan potensi pertumbuhan dengan risiko penurunan yang terbatas. Perkiraan pertumbuhan EPS bank sebesar 19,9% dan momentum bullish dalam aset digital dan pembayaran semakin memperkuat posisinya. Sementara sinyal teknis jangka menengah tetap netral, indikator bulanan menunjukkan peluang beli yang kuat.

Dalam perkembangan lain, U.S. Bancorp menerima peningkatan ke Buy dari Deutsche Bank dan meluncurkan versi terbaru dari platform manajemen treasuri SinglePoint untuk membantu bisnis mengelola likuiditas dan arus kas.

2. PNC Financial: Kekuatan Defensif dengan Pengungkit Pertumbuhan

mengamankan posisi kedua sebagai kepemilikan inti bagi investor bank largecap. Bank ini melaporkan pendapatan Q3 2025 yang rekor dan mempertahankan catatan pertumbuhan dividen yang konsisten—kini menawarkan yield 3,58% setelah 15 tahun berturut-turut mengalami kenaikan. Meskipun mengalami penurunan pasca-pendapatan, manajemen biaya yang disiplin dan akuisisi strategis PNC, termasuk FirstBank di Colorado, memposisikannya sebagai compounder yang andal. Saham ini menunjukkan perkiraan pertumbuhan EPS 16,7%, kenaikan Nilai Wajar 2,9%, dan Skor Pro 2,47, meskipun sinyal teknis tetap campuran dengan indikator jual jangka pendek yang kontras dengan sinyal beli bulanan.

3. Capital One Financial: Pertumbuhan Tinggi, Siap Volatilitas

melengkapi tiga besar dengan perkiraan pertumbuhan EPS tertinggi di antara para pemimpin sebesar 28,7%. Saat ini diperdagangkan mendekati level tertinggi sepanjang masa, saham menunjukkan kekuatan teknis yang kuat. Merger Discover Financial yang akan datang diproyeksikan akan mendorong pertumbuhan EPS hingga 20% dan menghasilkan $2,7 miliar dalam sinergi pada 2027. Sementara penilaian Nilai Wajar menunjukkan diskon terbatas pada -6,4%, dan target analis menunjukkan kenaikan hanya 4,0%, Capital One mewakili peluang klasik “pertumbuhan dengan harga naik” bagi investor yang bersedia menerima potensi volatilitas sebagai imbalan prospek pertumbuhan yang kuat.

Capital One baru-baru ini mengumumkan kinerja kuartal ketiga yang kuat, dengan laba per saham yang disesuaikan sebesar $5,95 secara signifikan melampaui ekspektasi pasar. Setelah hasil tersebut, Morgan Stanley menaikkan target harga untuk perusahaan.

4. TD Group: Pemain Rebound dengan Sinyal Overbought

TD Group (NYSE:TD) hadir sebagai kandidat pemulihan potensial dengan perkiraan pertumbuhan EPS yang luar biasa sebesar 74,9% dan kenaikan Nilai Wajar sebesar 12,3%. Namun, indikator teknis menunjukkan kehati-hatian, dengan beberapa pembacaan overbought pada grafik jangka pendek setelah ralinya baru-baru ini ke $82,75. Dengan Skor Pro yang kuat sebesar 2,75 dan target analis menunjukkan kenaikan 14,1%, perubahan manajemen baru-baru ini dapat mempercepat kinerja operasi bank di AS.

5. Bank of Montreal: Fokus Ekspansi dengan Kekhawatiran Valuasi

melengkapi lima besar dengan strategi ekspansi agresif di AS—menjual 138 cabang sambil merencanakan 150 lokasi baru. BMO memimpin sektor dalam kenaikan Nilai Wajar sebesar 20,3%, ditambah dengan perkiraan pertumbuhan EPS yang kuat sebesar 26,1% dan yield dividen yang menarik lebih dari 5,1%. Namun, target analis yang negatif (-6,6%) dan riwayat volatilitas harga meskipun teknikal saat ini bullish memerlukan pertimbangan yang cermat dari investor.

Bank of Montreal melaporkan kenaikan 25% dalam laba kuartal ketiga, dengan pendapatan dan laba yang disesuaikan yang keduanya melampaui estimasi analis. Bank ini juga dilaporkan sedang mengeksplorasi penjualan beberapa cabangnya di AS.

sumber : investing.com